Otevřete dveře úspěchu

V devadesátém čtvrtém roce jsme dávali s kolegy dohromady projekt, který už v daleko větší míře počítal s finančním poradenstvím. Postupně jsme začali prodávat první pojištění i stavební spoření a později vlastně i první podílový fond, který byl tenkrát ještě schvalován institucí jménem Komise pro cenné papíry pro distribuci v České republice. Kromě toho jsem tenkrát spolupracoval ještě na projektu slevových karet, šlo o jakýsi slevový systém. Myšlenka na Broker Consulting v té době ještě neexistovala, ale myšlenka na obsah služby pro klienty už se rodila.

Na začátku tohoto roku, kdy vznikl i první podílový fond, jsme byli alternativou pro lidi, kteří běžně stáli frontu do banky, kde ovšem dostali jen základní služby. Tehdy byl finanční sektor hodně zajímavý i z toho důvodu, že poskytoval určitou alternativu k bankám, neboť k nim panovala ze strany veřejnosti celkem nedůvěra. V podstatě neminul rok, aby nějaká nepadla. My jsme v principu bankovní produkty téměř nenabízeli, tudíž jsme se vůči bankovnímu sektoru vymezovali a nabízeli jsme produkty od pojišťoven, stavebních spořitelen a penzijních fondů. Ty podléhaly jiné regulaci, a hlavně u nich nebylo přítomno tak vysoké žádné kreditní riziko jako v bankách. Především podnikatelské úvěry kamarádům a manažerům bank, chyběly úvěry, které byly kamenem úrazu v tehdejší ekonomice, protože banky se kvůli tomu jedna po druhé pokládaly.

Firma, ve které jsem pracoval, se postupně více a více vzdaluje od mé filozofie, jak pracovat s klienty, a tak jsem nakonec dospěl k rozhodnutí, že budu pokračovat pouze ve finančních konzultacích, chtěli jsme to tak s bráchou Martinem oba. Toužil jsem nabízet špičkové služby ve finanční branži, které jsem pevně věřil. Na diskutabilních projektech slevového systému jsem dál pokračovat nechtěl. Naše cesty s bývalým obchodním partnerem se rozešly a vznikla filozofie pro Broker Consulting, která stavěla na prodeji širšího produktového portfolia finančních produktů. Chtěli jsme mít alespoň dva poskytovatele z každé produktové oblasti. Na stavební spoření a pojistky a samozřejmě v té době už také na investice. Všechno jsme začínali od nuly, i finanční sektor vznikal a rychle se rozvíjel, dá se říct od nuly, vždyť teprve v roce 1992 začaly vznikat jiné pojišťovny než Česká pojišťovna, v letech 1993 až 1994 přišlo stavební spoření, penzijní připojištění a posléze hypotéky. Trh se začal utvářet.

Definitivně padlo, že povinné ručení poskytovala jen už jedna pojišťovna. Dnes si to lidé nedovedou ani představit. Takhle postupně se to rozjelo i v dalších sektorech. Nastartovala se určitá konkurenční hra, kdy my jsme srovnáním na úrovni produktového managementu i konkurenčních nabídkách dosahovali docela zajímavých efektů pro naše klienty.

V roce 2001 jsme obsluhovali 50 000 klientů a o dva roky později dosáhli obratu 100 000 000 korun. Z dnešního pohledu to byla nízká čísla. Vlastně se jednalo o výsledky, kterých dnes dosahuje v Broker Consulting několik ředitelství, tedy několik ředitelů, kteří také svého času začínali od nuly. Je až kouzelné podívat se zpět a vidět, jak funguje pravidlo duplikovatelnosti, o kterém se dozvíte více v následujících kapitolách.

Tento rok byl naprostým milníkem v prodeji portfolií nových produktů novým klientům a v naší obchodní politice a rozhovorech s klienty začala postupně dominovat optimalizace. Optimalizovali jsme rodinné rozpočty, optimalizovali jsme náklady na drahé produkty, zkrátka a dobře zlevňovali jsme, co šlo, z vyšších cen devadesátých let.

V roce 2006 jsme expandovali na Slovensko, já chtěl stále růst. Myšleno jak ve službách, počtu spolupracovníků, tak v územním rozsahu našeho podnikání. Svého času jsme měli snahu uspět i v Maďarsku a Rumunsku. Tam jsme si střihli dokonce tříletou epizodu. Věřili jsme, že Evropská unie je z hlediska pravidel jednotným prostorem. Rozhodně nebyla, a už vůbec ne z hlediska tržních podmínek. Zažívali jsme v té době tolik úspěchů, ale toto se nepovedlo. Řekněme, že to byly tři dva kroky vpřed a jeden zpět. Na Slovensku se nám dařilo lépe. Postupně jsme doplňovali klíčové lidi do vrcholového managementu. Všechno jsme si museli vykopat z úplné nuly. Doslova od A do Z. A bylo to nesmírně zajímavé, jako už všechny začátky bývají. Ostatně jako je mohou prožít i noví konzultanti, kteří dnes u nás začínají.

Čas, kdy jsme začali postupně budovat finanční plán, který začal jako sólo projekt. Začali jsme vyvíjet jednotný software, který byl podstatný pro na prodej klientům podle jejich cílů.

Začínáme také s realitními službami. První pokusy působit v realitách jsme učinili už kolem roku 2010, ale v té době byly upřednostněny jiné projekty. Původně jsme si mysleli, že vybudujeme aktivní realitku. Chtěli jsme být agenty kupujících klientů, což byla záležitost, která v té době mohla mít úspěch. Ale trh se začal rychle obracet, a tak jsme vsadili na něco jiného. Po roce, kdy jsme reality zahrnuli do našich služeb pro všechny klienty, jsme začali učit realitní služby a realitní zprostředkování všechny naše konzultanty a budovali jsme produktový management i samostatné právní oddělení pro vyřizování smluvní agendy.

Otevíráme první pobočky OK POINT, kterými jen potvrzujeme špičkovou úroveň našich služeb a na potravním řetězci poskytovatelů finančních služeb se dostáváme i díky nim na samý vrchol. Hlavním smyslem poboček OK POINT od začátku bylo a stále je, aby se u nás klienti cítili jistě a bezpečně. Zvolili jsme franšízový koncept, od kterého jsme si slibovali, že přiláká další lidi, kteří by jinak do našeho oboru vůbec nešli, nešli by do žádného podnikání. Ale ta franšíza a celková koncepce našich služeb i design jsou tak promyšlené a sexy, že navnadila spousta skvělých spolupracovníků. Ti třeba dříve pracovali ve vysokém či středním managementu a někteří přišli od konkurence nebo z úplně jiných odlišných oborů.

Pandemie, chaos, zboření tradičních jistot. Čtrnáct dní bylo nejistých. Pak jsme ale zjistili, jak moc nás klienti potřebují, a soustředili jsme se na jedinou věc. Abychom tam pro ně byli, online, fyzicky, jakkoliv potřebovali – hybridně. Byla to krize, výzva. A my ji vyslyšeli a udělali jsme obrovské kroky vpřed v mnoha ohledech. Ve vývoji IT. V důrazu na zákaznickou zkušenost. V servisu našim klientům. Zrychlili jsme digitální transformaci. A zažili dynamický růst. Ukázalo se, jak silnou kulturu uvnitř firmy máme. Semkli jsme se. A všem, kdo se podílel, za to patří dík.

Vychází tato kniha :-)